Oszczędzaj na emeryturę i korzystaj z ulgi podatkowej

PROGRAM IKZE

Oszczędzaj na emeryturę i korzystaj z ulgi podatkowej

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego pozwala gromadzić kapitał na przyszłość. Wpłaty dokonane na IKZE możesz odliczyć od dochodu w zeznaniu rocznym PIT.

Twoja emerytura będzie niższa od Twojej dotychczasowej pensji

Weź sprawy swojej emerytury w swoje ręce! Zacznij oszczędzać a na emeryturze wciąż będziesz mógł cieszyć się życiem i zrealizujesz swoje plany.

Cechy Programu IKZE

Sprawdź, dlaczego warto otworzyć Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w Pekao TFI

Ulga podatkowa

Ulga podatkowa

wpłaty dokonane na IKZE w danym roku kalendarzowym można odliczyć od podstawy opodatkowania w zeznaniu rocznym PIT.

Duży wybór funduszy i subfunduszy

Duży wybór funduszy i subfunduszy

możliwość wyboru spośród Portfeli modelowych lub Portfela indywidualnego.

Zniżki w opłatach manipulacyjnych

Zniżki w opłatach manipulacyjnych

już od początku oszczędzania

Przystępne kwoty wpłat

Przystępne kwoty wpłat

pierwsza wpłata do Portfela indywidualnego min. 100 zł na fundusz/subfundusz, a do Portfela modelowego min. 200 zł

Optymalizacja inwestycji

Optymalizacja inwestycji

w Portfelu modelowym mechanizm dostosowania poziomu ryzyka i potencjału zysku do okresu, jaki pozostał do końca oszczędzania

Realokacja

Realokacja

możliwość zmiany udziału środków między funduszami/subfunduszami w Portfelach Programu.

Oblicz swoją ulgę podatkową

Wybierz kwotę, jaką chcesz wpłacić na IKZE:
(maksymalnie w 2020 r. można łącznie wpłacić 6 272,40 zł)

Szacowana ulga podatkowa:

0zł

Możliwość wycofania środków z IKZE

Wypłata

może nastąpić po osiągnięciu przez oszczędzającego 65 lat oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5 latach kalendarzowych (na zasadach wynikających z Ustawy IKE/IKZE). Wypłata środków po zakończeniu okresu oszczędzania oraz wypłata na rzecz osób uprawnionych podlegać będzie opodatkowaniu 10% zryczałtowanym podatkiem dochodowym. Wypłata może być jednorazowa bądź w ratach (przez conajmniej 10 lat).

Zwrot

(w przypadku wypowiedzenia umowy) – zwrot środków podlegać będzie opodatkowaniu PIT według skali podatkowej.

Opłata dodatkowa

jeśli wycofanie wszystkich środków nastąpi przed upływem 12 miesięcy od zawarcia umowy IKZE, zostanie dodatkowo pobrana opłata w wysokości 100 zł.

Ryzyko

Program IKZE oparty jest na lokowaniu środków w fundusze inwestycyjne. Inwestycja wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Uczestnik powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.

Przystąp do Programu IKZE

Przystąp do Programu IKZE

Skontaktuj się z nami:
801 641 641 lub (+48) 22 640 40 40*
Opłata wg cennika operatora
* numer dostępny również z zagranicy i z telefonów komórkowych

Spotkaj się z doradcą w placówce

Informacja prawna

Ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (t.j. Dz.U. z 2019 r. poz. 1808).
Źródło danych: obliczenia własne Pekao TFI S.A., o ile nie wskazano inaczej.
Powyższe obliczenia w kalkulatorze są uproszczoną symulacją i nie stanowią gwarancji uzyskania określonego zysku czy korzyści podatkowych w przyszłości.
Pekao TFI S.A. oferuje prowadzenie Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego w ramach Programu Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego Pekao TFI (Program IKZE, Program).
Szczegółowe zasady uczestnictwa w Programie IKZE określają Warunki uczestnictwa w tym Programie dostępne u podmiotów prowadzących dystrybucję oraz w Internecie na www.pekaotfi.pl

Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są u podmiotów prowadzących dystrybucję oraz w Internecie na stronie www.pekaotfi.pl. Lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na www.pekaotfi.pl.

Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu/subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych w przyszłości.

UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów, informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, a także Warunkami uczestnictwa w Programie. Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. Dz.U. z 2019 r. poz. 1145), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. Dz.U. z 2018 r. poz. 2286 ze zm.), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej ani doradztwa podatkowego.

Treści zawarte w materiale nie spełniają definicji badań inwestycyjnych, o których mowa w art. 36 ust. 1 pkt a) i b) rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy oraz definicji informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną i rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 roku w sprawie nadużyć na rynku.