Cechy Programu Moja Perspektywa
Możliwość wyboru
jednego z 6 Portfeli
Każdy składa się z trzech funduszy/subfunduszy zróżnicowanych pod względem potencjału zysku oraz poziomu ryzyka, strategii inwestycyjnej, czy zasięgu geograficznego.
Optymalizacja
inwestycji
Mechanizm dostosowania poziomu ryzyka i potencjału wzrostu inwestycji do planowanego czasu jej trwania.
Przystępne
kwoty wpłat
Wystarczy jednorazowa wpłata 500 zł i miesięczna składka w wysokości 100 zł.
Zniżki w opłatach
manipulacyjnych
Przy nabywaniu jednostek uczestnictwa już od pierwszej wpłaty na zasadach określonych w Warunkach uczestnictwa w Programie.
Możliwość realokacji
już zgromadzonych środków
Zgodnie ze wskazaniem inwestora.
Czas trwania
inwestycji
Umowa na okres od 6 do 40 lat.
Jak działa Program Moja Perspektywa?
Wybrałeś planowany horyzont inwestycji, typ portfela oraz częstotliwość wpłat - raz na miesiąc, co 2 lub 3 miesiące.
Wpłaty są automatycznie dzielone w określonych proporcjach i lokowane w trzech funduszach/subfunduszach. Proporcje zmieniają się wraz z upływem czasu tak, by zwiększać potencjał wzrostu i ograniczać ryzyko w miarę zbliżania się do końca okresu oszczędzania.
Pierwsza wpłata nie niższa niż 500 zł.
Uczestnik Programu musi spełnić jeden z poniższych warunków
- Każda kolejna wpłata nie może być niższa niż:
100 zł - w przypadku wpłat comiesiecznych lub
200 zł - dla wpłat co 2 miesiące lub
300 zł - dla wpłat dokonywanych co 3 miesiące, - Suma wszystkich wpłat pieniężnych na konto Programu (tj. bez wpłat z tytułu konwersji/zamiany)
w pierwszym roku obowiązywania umowy wyniesie nie mniej niż 1500 zł
i nie mniej niż 1100 zł w każdym kolejnym roku.
Ryzyko
Z uwagi na to, że Program Moja Perspektywa jest oparty na lokowaniu środków w fundusze inwestycyjne, inwestycja wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Uczestnik powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Istotne rodzaje ryzyk funduszy/subfunduszy Pekao TFI: stopy procentowej, rynku akcji, cen instrumentów kredytowych, koncentracji, kontrahenta, walutowe, dźwigni finansowej, płynności, operacyjne. Dla konkretnych funduszy/subfunduszy mogą występować specyficzne ryzyka właściwe tylko dla tych funduszy/subfunduszy. Opis ryzyk danego funduszu/subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz Dokumencie zawierającym kluczowe informacje. System zarządzania ryzykiem w Pekao TFI na bieżąco weryfikuje, czy ryzyka występujące w zarządzanych funduszach/subfunduszach odpowiadają profilowi inwestora.