Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro
Ogólny wskaźnik ryzyka
Horyzont inwestycyjny
-
Procentowe zmiany wartości jednostek
-
Notowania jednostek
Korzyści
-
wsparcie systematycznego oszczędzania - przede wszystkim z myślą o emeryturze;
-
subfundusz utworzony dla uczestników PPK, którzy od inwestycji emerytalnych oczekują bezpieczeństwa oraz nie akceptują ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje;
-
doświadczony zespół zarządzających – portfelem subfunduszu zarządza zespół ekspertów z bogatą wiedzą i doświadczeniem zarówno na rynku krajowym, jak i na rynkach zagranicznych;
-
stabilność i przewidywalność wyników – dzięki inwestowaniu w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym, przede wszystkim w lokaty bankowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz obligacje gwarantowane przez Skarb Państwa (subfundusz nie inwestuje w akcje od 01.01.2020);
-
nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszu możliwe wyłącznie w wyniku realizacji dyspozycji alokacji wpłat lub realokacji środków zgromadzonych w PPK;
-
możliwość przenoszenia środków do innego subfunduszu zdefiniowanej daty wydzielonego w ramach funduszu Pekao PPK SFIO.
***
![]() |
Nagroda Alfa 2023 Analiz Online w kategorii „Najlepsze fundusze PPK”. |
Ryzyko
Inwestycja w subfundusz wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia zysku z inwestycji. Uczestnik powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Istotne rodzaje ryzyk subfunduszu: stopy procentowej, cen instrumentów kredytowych, koncentracji, kontrahenta, walutowe, dźwigni finansowej, płynności, operacyjne. Ich opis znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje.
Profil Inwestora
Subfundusz dla osób:
-
chcących zgromadzić dodatkowe środki na emeryturę;
-
zainteresowanych uczestnictwem w subfunduszu, którego polityka inwestycyjna charakteryzuje się niższym poziomem ryzyka niż ta, którą zobowiązany jest stosować subfundusz właściwy dla ich wieku;
-
oczekujących bezpieczeństwa a także stabilności i przewidywalności zachowania się wartości środków zgromadzonych w PPK;
-
nieakceptujących ryzyka związanego z inwestycjami w akcje oraz akceptujących niski poziom ryzyka inwestycyjnego subfunduszu;
-
planujących oszczędzać aż do osiągnięcia wieku emerytalnego.
Polityka inwestycyjna
główne zasady
- Pekao PPK 2020 Spokojne Jutro jest subfunduszem zdefiniowanej daty w rozumieniu ustawy o pracowniczych planach kapitałowych;
- zdefiniowaną datą subfunduszu jest rok 2020;
- od 2020 roku:
- całość aktywów subfunduszu może być inwestowana w instrumenty finansowe o charakterze dłużnym,
- aktywa subfunduszu nie będą inwestowane w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym;
-
od dnia utworzenia subfunduszu do końca 2019 r. część dłużna stanowiła
od 70% do 90% wartości aktywów subfunduszu, natomiast część
udziałowa stanowiła od 10% do 30% wartości aktywów subfunduszu. - do części udziałowej zalicza się między innymi akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe, obligacje zamienne oraz fundusze o charakterze udziałowym;
- do części dłużnej zalicza się między innymi obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz fundusze o charakterze dłużnym;
- w celu ograniczenia ryzyka walutowego subfundusz zawiera transakcje na instrumentach pochodnych.
Subfundusz zarządzany aktywnie niebenchmarkowo.
Benchmark – wskaźnik służący do oceny efektywności inwestycji.
Szczegółowe zasady polityki inwestycyjnej znajdują się w prospekcie informacyjnym funduszu dostępnym na www.pekaotfi.pl.
Fundusz stosuje
Podstawowe informacje
- Kategoria subfunduszu
-
subfundusz zdefiniowanej daty
- Dla uczestników
-
nieakceptujących ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje
- Data pierwszej wyceny
-
13.12.2019
- Wartość pierwszej wyceny j.u.
-
10 PLN
- Zespół odpowiedzialny za wyniki subfunduszu
- Opłata za nabycie
-
brak
- Wynagrodzenie stałe za zarządzanie (w skali roku)
-
0,13236% (do 30.06.2025)*
- Wynagrodzenie zmienne za zarządzanie
-
20% od nadwyżki wyniku subfunduszu powyżej stopy referencyjnej wynikającej z przepisów PPK, nie więcej niż 0,1% wartości aktywów netto subfunduszu w skali roku
- Wartość aktywów (30.12.2024)
-
4,24 mln PLN