Pekao Złota

• ekspozycja na ceny złota inwestycyjnego – możliwość uzyskania ekspozycji na cenę złota za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego;
• skoncentrowany portfel – skupiony wyłącznie na zmianie wartości złota – środki subfunduszu nie będą inwestowane w akcje spółek wydobywczych;
• inwestycja podążająca za ceną złota – subfundusz dąży do możliwie wiernego odwzorowania zmian cen złota poprzez śledzenie zmian wartości indeksu LBMA Gold Price ^[1];
• możliwość zróżnicowania portfela o instrumenty inne niż akcje i obligacje - alternatywna inwestycja wobec tradycyjnych klas aktywów;
• zabezpieczenie przed ryzykiem walutowym – zarządzający będzie dążyć do ograniczenia ryzyka walutowego - wycena j.u. będzie zależna od zmiany notowań cen złota (uniezależniona od zmian cen kursu walut względem PLN).

^[1] LBMA Gold Price – indeks obejmujący globalną cenę referencyjną niealokowanego złota dostarczanego w Londynie. LBMA Gold Price jest znakiem towarowym Precious Metals Prices Limited, licencjonowanym przez ICE Benchmark Administration Limited (IBA) jako administratora LBMA Gold Price, i jest wykorzystywany przez Pekao TFI S.A. za zgodą oraz na podstawie licencji udzielonej przez IBA. 

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia zysku z inwestycji. Powinieneś mieć świadomość, że możesz osiągnąć zysk, ale również ponieść stratę przynajmniej części zainwestowanych środków.

Istotne rodzaje ryzyk subfunduszu Pekao Złota: rynkowe (np. zmienności cen złota, walutowe, geopolityczne), dostępności instrumentów, inwestycji w Instrumenty ETP / ETC oraz w instrumenty pochodne, zmian regulacyjnych, zmian podatkowych, operacyjne, kontrahenta, koncentracji, płynności, braku odwzorowania, dźwigni finansowej, cyberbezpieczeństwa. Opis ryzyk subfunduszu znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz Dokumencie zawierającym kluczowe informacje.

Ten subfundusz może być dla Ciebie, jeśli:

• oczekujesz wyników inwestycyjnych zbliżonych do wyników inwestowania w fizyczne złoto, ale z zabezpieczeniem walutowym;
• jesteś zainteresowany zróżnicowaniem swojego portfela o instrumenty inne niż klasyczne udziałowe papiery wartościowe (np. akcje) lub dłużne papiery wartościowe (np. obligacje);
• nie chcesz ponosić kosztów ani ryzyka związanego z kupowaniem fizycznego złota;
• akceptujesz średnio wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego subfunduszu, który wynika z inwestycji dokonywanych w ramach portfela subfunduszu, w szczególności z inwestycji w instrumenty ETC (exchange-traded commodities) dające ekspozycję na zmiany cen złota;
• planujesz inwestycję na okres co najmniej 5 lat.

• Subfundusz Pekao Złota należy do kategorii funduszy surowcowych. Subfundusz jest zarządzany pasywnie, dąży do uzyskania zmiany wartości jednostki uczestnictwa odzwierciedlającej zmianę wartości indeksu LBMA Gold Price, pomniejszoną o koszty subfunduszu.
• Inwestuje nie mniej niż 80% wartości aktywów netto w Instrumenty ETP (exchange-traded products), w tym ETC (exchange-traded commodities), które dają ekspozycję na zmiany cen złota inwestycyjnego (ich aktywem bazowym jest złoto) [2];
• w celu ograniczenia ryzyka walutowego wynikającego z inwestycji subfunduszu w instrumenty finansowe denominowane w walutach innych niż złoty, subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne;
• fundusz może zawierać w ramach portfela inwestycyjnego Subfunduszu transakcje przy zobowiązaniu się drugiej strony lub funduszu do odkupu.

Szczegółowe zasady polityki inwestycyjnej znajdują się w prospekcie informacyjnym funduszu.

[2] ETP (exchange-traded products), w tym ETC (exchange-traded commodities) to instrumenty finansowe notowane na rynkach zorganizowanych, których wartość jest powiązana z określonym aktywem bazowym, np. złotem.