Pekao PPK 2055
Ogólny wskaźnik ryzyka
Horyzont inwestycyjny
-
Procentowe zmiany wartości jednostek
-
Notowania jednostek
Korzyści
-
wsparcie systematycznego oszczędzania - przede wszystkim z myślą o emeryturze;
-
dopasowanie potencjału wzrostu i poziomu ryzyka do wieku uczestnika - ograniczanie ryzyka inwestycyjnego poprzez stopniowe zmniejszanie udziału instrumentów finansowych charakteryzujących się wyższym poziomem ryzyka, na rzecz instrumentów o niższym poziomie ryzyka, w miarę zbliżania się do daty, w której uczestnik, dla którego subfundusz jest właściwy, osiągnie 60. rok życia;
-
doświadczony zespół zarządzających – portfelem subfunduszu zarządza zespół ekspertów z bogatą wiedzą i doświadczeniem zarówno na rynku krajowym, jak i na rynkach zagranicznych;
-
szansa na osiągnięcie stabilnych wyników – dzięki inwestowaniu części udziałowej portfela głównie w akcje dużych i średnich firm wchodzących w skład indeksu WIG20 oraz mWIG40. Dodatkowo w celu dywersyfikacji geograficznej portfela niewielka jego część inwestowana jest w zagraniczne instrumenty udziałowe;
-
możliwość przenoszenia środków do innego subfunduszu zdefiniowanej daty - uczestnik może wybrać inny, niż właściwy dla jego wieku, subfundusz wydzielony w ramach funduszu Pekao PPK SFIO.
***
![]() |
Nagroda Alfa 2023 Analiz Online w kategorii „Najlepsze fundusze PPK”. |
Ryzyko
Inwestycja w subfundusz wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia zysku z inwestycji. Uczestnik powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty przynajmniej części zainwestowanych środków.
Istotne rodzaje ryzyk subfunduszu: stopy procentowej, rynku akcji, cen instrumentów kredytowych, koncentracji, kontrahenta, walutowe, dźwigni finansowej, płynności, operacyjne. Ich opis znajduje się w prospekcie informacyjnym oraz w Dokumencie zawierającym kluczowe informacje.
Profil Inwestora
Subfundusz dla osób:
-
urodzonych w latach 1993–1997;
-
które chcą zgromadzić dodatkowe środki na emeryturę;
-
planują oszczędzać w horyzoncie długoterminowym (do 2055 r.);
-
chcą, by inwestycja w subfundusz dopasowywała się do ich wieku i momentu przejścia na emeryturę;
-
akceptują wskazany poziom ryzyka i są świadome, że istnieje możliwość zarówno wzrostu, jak i spadku wartości inwestycji.
Polityka inwestycyjna
główne zasady
-
Pekao PPK 2055 jest subfunduszem zdefiniowanej daty w rozumieniu ustawy o pracowniczych planach kapitałowych;
-
subfundusz stosuje politykę ograniczania ryzyka inwestycyjnego w zależności od wieku uczestnika, poprzez stopniowe zmniejszanie udziału instrumentów charakteryzujących się najwyższym poziomem ryzyka inwestycyjnego (część udziałowa) na rzecz instrumentów o niższym poziomie ryzyka (część dłużna), w miarę zbliżania się do daty, w której uczestnik, dla którego subfundusz jest właściwy, osiągnie 60. rok życia;
-
do części udziałowej zalicza się między innymi akcje, prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe, obligacje zamienne oraz fundusze o charakterze udziałowym;
-
do części dłużnej zalicza się między innymi obligacje, bony skarbowe, listy zastawne, certyfikaty depozytowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz fundusze o charakterze dłużnym;
-
udziały części dłużnej oraz części udziałowej w wartości aktywów subfunduszu prezentuje schemat poniżej;
- w celu ograniczenia ryzyka walutowego subfundusz zawiera transakcje zabezpieczające.
Subfundusz zarządzany aktywnie niebenchmarkowo.
Benchmark – wskaźnik służący do oceny efektywności inwestycji.
Szczegółowe zasady polityki inwestycyjnej znajdują się w prospekcie informacyjnym funduszu dostępnym na www.pekaotfi.pl.
Fundusz stosuje
Podstawowe informacje
- Kategoria subfunduszu
-
subfundusz zdefiniowanej daty
- Dla uczestników
-
urodzonych w latach 1993-1997
- Data pierwszej wyceny
-
29.11.2019
- Wartość pierwszej wyceny j.u.
-
10 PLN
- Zespół odpowiedzialny za wyniki subfunduszu
- Opłata za nabycie
-
brak
- Wynagrodzenie stałe za zarządzanie (w skali roku)
-
0,24266% (do 30.06.2025)*
- Wynagrodzenie zmienne za zarządzanie
-
20% od nadwyżki wyniku subfunduszu powyżej stopy referencyjnej wynikającej z przepisów PPK, nie więcej niż 0,1% wartości aktywów netto subfunduszu w skali roku
- Wartość aktywów (30.12.2024)
-
87,19 mln PLN